Nakit Akışı Programı Hangi Gün Ne Kadar Paranız Olacak?

Nakit Akışı Yönetimi Nedir?

Nakit akışı yönetimi, işletmeye girecek ve işletmeden çıkacak paranın tarihini ve tutarını önceden görüp ödemeleri, tahsilatları ve yatırımları buna göre planlamaktır.

Kâr eden bir işletme de ödeme gününde kasasında para yoksa sıkışır. Nakit akış projeksiyonu bu yüzden "ne kadar kazandım" sorusuna değil, "hangi gün ne kadar param olacak" sorusuna cevap verir.

Cari Plus'ta plan, kayıtlarınızdan kendiliğinden kurulur: cari vadeleri, çek ve senetler, kart taksitleri, POS blokajları ve banka ve kasa bakiyesi.

Nakit akışı

Belirli bir dönemde işletmeye giren ve işletmeden çıkan paranın tamamıdır.

Nakit akış projeksiyonu

Vadesi belli alacak, borç ve planlı ödemelerden yola çıkarak gelecek günlerin nakit giriş, çıkış ve bakiyesinin önceden hesaplanmasıdır.

Tahmini bakiye

Bugünkü kasa ve banka bakiyesine o güne kadar beklenen giriş ve çıkışlar eklenerek bulunan gelecekteki bakiyedir.

Nakit girişi

Müşteri tahsilatı, çek tahsili ya da POS blokajının çözülmesi gibi kasaya veya bankaya giren paradır.

Nakit çıkışı

Tedarikçi ödemesi, maaş, kira, verilen çek ya da kart ekstresi gibi kasadan veya bankadan çıkan paradır.

Nakit açığı

Bir günde ödenmesi gereken tutarın eldeki nakdi aşması; bakiyenin eksiye ya da güvenli eşiğin altına düşmesidir.

Vade

Bir alacağın tahsil edilmesi ya da bir borcun ödenmesi gereken tarihtir.

Vadesi geçmiş alacak

Vade tarihi geçtiği hâlde henüz tahsil edilmemiş alacaktır.

POS blokajı

Kartlı satış tutarının, bankayla anlaşılan süre boyunca hesaba geçmeden bekletilmesidir.

Ekstre son ödeme günü

Kredi kartı ekstresindeki borcun en geç ödenmesi gereken gündür.

Tekrarlayan gider

Kira, maaş ya da abonelik gibi her dönem aynı ya da benzer tutarla tekrar eden ödemedir.

Senaryo analizi

Tahsilatların gecikmesi gibi farklı varsayımlar altında nakit durumunun nasıl değişeceğinin karşılaştırılmasıdır.